投资圈鉴渣指南

 

“你继续骗,我已经不瞎了”

 

以前说过,由于14-16年市场的热情高涨,投资人的群体在急剧扩大。据清科数据2016的数据显示,国内股权投资机构超过1万家,从业人员超过20万人。这两年随着市场的发展,加上尚未进入统计口径的圈内相关从业者,人数应该远超20万人。

 

外人看起来投资人总是包裹着一圈金色的光环,实际上入门的门槛并不高,再加上创业者较少核实投资人的真实性,因此总有一些不靠谱的人就混迹其中,看起来是“投资人”,但本质上是带着合伙人title的骗子。

 

这几天,Yui收到一个客户的咨询,问我们这种投资人怎么回事,还顺带发过来了对方的“投资协议”,我一看就炸毛了,先看看他们的“投资协议”:

 

 

这里给大家标下重点:

 

我司(虽然)是直投公司,在投资放款前不收取借贷方费用,但(来行骗了)行规和我司规定需对我司首次考察人员提供吃住行,并需支付交通考察开销费用2000元,用微信或支付宝支付。

 

大意就是,你项目不错,但是要我投资你,你怎么说也得把我出差到你这吃喝大保健的费用报销了吧?!


 

WTF?!!!! 从业这么久我也是第一见到这种脸大如斗的“投资人”,您等等,您这是哪门子行规?是行骗行业的行规还是行骗业的行规?

 

为了帮助大家提高鉴别能力,防止更多的创业者误入圈套。Yui遂决定写一篇文章教你如何鉴别行业内的渣渣指南,如果你是早期创业者,一定要仔细阅读,按图索骥,并且对号入座。

 

常见的几种不靠谱投资人/投资相关从业者表现:

1.

造假

 

表现:网站造假、身份造假、名片造假、造各种假

 

如果是TMT或者泛互联网投资方向的公司,他们会很在意自己的公众形象,你可以找到他们的官方网站,或者公众号,就可以看到他们的投资案例、投资理念等等。

 

如果一个投资人告诉你他们投过一堆厉害的项目,但是你看不到他们在工商网站上有任何的表现(例如你在企查查、天眼查上没有看到这家公司有对外投资这一栏目),那么基本上你可以断定这要么是一家刚刚注册还未到资的公司,要么就是一家不靠谱的公司,后者的概率更高一点。

我们也发现有些“投资人”,竟然通过P图的方式让自己“成为”了知名机构的投资总监或者投资经理。如果你看到对方的名片上的字体不统一,看起来很别扭,那么你多半是见到了一个野鸡投资人。

 

(开篇一张图,后期全靠编,明天来UC上班)
 

2.

骗钱

 

表现:投前骗钱、对接骗钱

骗子大多利用创业者不太明白机构运作的模式,进行行骗。这是最令人不齿的行为之一——创业者本身就已经很艰难了,还利用信任骗取他们的资金。对于整个行业来说,也是一种信誉上的伤害。

 

骗术的表现手法很多,例如我们上面提到过的:一群“专家”装模作样地来到公司看了看,然后说“不错不错,我们打算要投资了,先给你300万吧”但是你问他什么时候能投资的时候他却说“你先报销一下出行费用吧”;

 

还有一些人美其名曰可以帮你对接机构,一次性对接50家100家的,但是最后发现对接的都是一些上面我们说查不到名字的机构。说是线下路演,但把你骗到一个鸟不拉屎的地方,你发现付了对接费用,路费还得自己出。

 

私募股权投资机构的商业模式是通过企业资本增值的方式、通过股权的退出或者转让获取资本溢价,另外机构的管理费基本能够覆盖一个机构一年的开销。因此如果有让他们感到兴奋的项目,恨不得今天就给你打款,我们不相信有哪一个靠谱的机构会让创业者去报销车马费,投资300万,2000元的路费出不起?反正我是不相信的。

 

3.

瞎扯

 

表现:漫无边际地瞎扯、谈吐不专业

有的人言必谈马云马化腾BATJMTMD,仿佛全世界就没有他们不认识的人一样,张口闭口就是“资源对接、人脉整合”之类的话。

 

这种很容易让早期创业者产生不明觉厉的感觉,后面的幺蛾子可就多了,有可能用很低的价格投资你,美其名曰“兄弟我后面帮你对接一下,保证估值翻倍,这轮就让我便宜一点进吧”。又比如在酒桌上恨不得把整个世界给你,结果第二天酒醒了你去落实后续事宜,他却给你来了一句“兄弟对不起啊,账上没钱了,等下一轮我们来接吧”

 

4.

永远一套话术

 

“你这个环要扣那个环,才能完成商业闭环。你要优化财务数据,你要做一些估计投资人才会有兴趣。”

“你要重视自己的商业模式”,“那我的用户怎么来呢?”“商业模式对了,用户就来了”

 

“又是新的一天,我把昨天练好的那套话术拿出来,跟创业者来一次愉快的沟通吧”这就是演员型投资人的日常。

 

如果你跟其他的创业者互相对一对微信,有时候大概就会发现:“这个投资人怎么跟你说过一样的话”?那是因为他们都是在复制模板啊,不管你是saas 还是电商,还是教育,你都要一环扣一环啊!!

 

这种投资人抱着好为人师的态度,怒刷存在感,还不容许创业者质疑,我们不建议你做更多接触。

 

5.

不讲信用

 

你约了5点见面的投资人,但是5点半收到他的微信:“兄弟抱歉啊,忘记了,咱们明天约”明天同一时间他又忘记了,你发微信他不回,但你还看到他还发了一个朋友圈。

 

 

拜托,如果这么简单的安排习惯和信用都做不到,就别出来祸害创投圈了好吗?这种投资人我们建议你慎重接触,否则以后大概率出现跟你约好投资,但是因为旅游忘记打款的事情。
 

那么如何鉴别不靠谱的投资圈渣渣?在这里教大家四字真言,鉴别投资人时,应该先把这五个字放在心中:

 

要、查、听、问、确

 

1.

要对方简介、要方名片:
 

如果有投资人主动来找你,我们建议你先要一下对方的基础资料,例如官网地址、名片信息,公司简介等,好的投资人或者机构、服务商都是乐意给你的。这为我们后续的“查”字决提供了基础。

 

2.

查网站、查案例、查名片

 

查不到官网,查不到案例,或者投资案例即使有,但是投资案例网上对应信息寥寥的,要提高警惕;

在企查查、天眼查上看不到企业对外投资案例的,警惕指数上调一个等级;

名片造假、PS痕迹明显,字体不统一的,警惕指数升至全满。

 

 

3.

问投资案例、投资流程

 

“我们参与投资了例如美团外卖、喜马拉雅等公司”“我们有5支基金,投资的额度很大”“我们是一只新锐基金,目前什么领域都在看”

 

“参与”“对接”“帮助”“灵活”“新锐”“新成立”“全领域”这些词出现的时候,你还是要有一点警觉的。

这个时候我建议你可以问问这些问题,看看他们是怎么回答的

“您好,你们的投资流程 是怎么样的?”(假装无知)

“你们什么时候投资的美团啊?”(假装崇拜)

“你们现在投资流程要多久呀,大概要多久投决?打款多久呢”

“你们还投过哪些比较有意思的项目”(请教的语气)

看看他们说了什么,然后你回到查字决,再根据这些答案来做判断吧。

 

4.

 听问题、听答案

 

认真听这个投资人提出的问题,解读一下哪些是体现他们了解过行业,对项目做过研究的。你也可以假装问他们一些小白问题“您觉得xx公司怎么样”“您觉得我这个行业今后会往什么方向发展呢?在产品上我是否要做一些调整?”如果他完全语塞,那么你可以警惕一点。

 

5.

确认时间、确认流程

 

真正的投资人确实因为项目的交叉进行,会非常忙碌,哪怕借助一些工具,他们也是会忘记一些事情,因此我们建议你可以重复投资人说的话:

 

“好,周五欢迎您来,我周四会跟您再确认一次”

“好的,按照您的约定, 500万释放10%股权”

“好的,那明天上午9点电话会议,我等您”

如果他们不守信用,不尊重规则和流程,过了这个时间,又没有任何解释,你基本上可以断定他并不是那么靠谱。

 

经过这些点,你应该就能知道一个投资人是否是靠谱的了,也能够有一个基础鉴别的能力,作为创业者,请时刻学会使用互联网检索信息,并且熟练掌握天眼查和企查查的使用方法。

 

创业不易,祝大家的真心不被辜负,如果你在创业路上被其他的套路欺骗过,欢迎告诉我他们的手法。

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